Сколько вернут за лечение на 100 000 ₽?

13 % — 13 000 ₽, если за год уплачено не меньше этой суммы НДФЛ. Максимум по социальному вычету — 19 500 ₽ с лимита 150 000 ₽.

Можно ли получить 260 000 ₽ сразу?

Только если за год уплачено столько НДФЛ (годовой доход ≈ от 2 млн ₽). Иначе вычет переносится на следующие годы, пока не выберется целиком.

Калькулятор — Налоговый вычет: сколько вернёт государство

Возврат НДФЛ за лечение, обучение, покупку жилья, ипотечные проценты и ИИС: сумма к возврату с учётом лимитов вычета и уплаченного налога.

Формула открыта
Результат мгновенно

Тип вычета

Расходы (взносы) за год₽

Можно ввести любое значение — ползунок покрывает типичные 1 000,0–5 000 000,0 ₽.

Годовой доход (гросс)₽

Можно ввести любое значение — ползунок покрывает типичные 100 000,0–6 000 000,0 ₽.

13 %

Результатнормативная

19 500₽

к возврату за год

Расчёт
Тип вычетаСоциальный
Принимается к вычету150 000 ₽
Максимум с этой суммы19 500 ₽
Ограничение
Уплачено НДФЛ за год156 000 ₽
Возврат за год не превысит156 000 ₽

Имущественный вычет и вычет по ипотечным процентам переносятся на следующие годы, пока не будут выбраны полностью. Социальный и ИИС — нет: неиспользованный остаток года сгорает. Заявить можно за последние 3 года.

Калькулятор был полезен?

оценка сохранится локально

Следующий шаг

Зарплата на рукиНДФЛ из оклада и обратно Налог самозанятогоНПД 4 % и 6 %

Открытая формула

Возврат = min(Расходы, Лимит) × 13 %, ≤ уплаченного НДФЛ

Пример на текущих значениях: 19 500 ₽ (150 000 ₽ принято к вычету).

Методика расчёта📋 Нормативная методика

Методика:: Возврат НДФЛ с суммы вычета
Формула:: Возврат = min(расходы, лимит вычета) × ставка НДФЛ, но не больше уплаченного за год налога
Источник:: НК РФ ст. 218–220: социальные, имущественные и инвестиционные вычеты
Точность:: нормативная
Ограничения:: Лимиты 2025: социальные вычеты суммарно 150 000 ₽ в год (дорогостоящее лечение — без лимита), имущественный при покупке жилья — 2 000 000 ₽, проценты по ипотеке — 3 000 000 ₽, ИИС — 400 000 ₽ в год. Вернуть можно не больше НДФЛ, уплаченного за год.
Запись методики:: 2026-09-04 · версия 1.0 · Расширение направлений (04.09.2026)

Основные лимиты вычетов

Социальный (лечение, обучение, спорт, страхование) — до 150 000 ₽ расходов в год, возврат до 19 500 ₽. Имущественный при покупке жилья — до 2 млн ₽, возврат до 260 000 ₽, один раз в жизни. Проценты по ипотеке — отдельный лимит 3 млн ₽, до 390 000 ₽. Взносы на ИИС — до 400 000 ₽ в год, до 52 000 ₽.

Как получить

Через личный кабинет ФНС по декларации 3-НДФЛ — за прошлые годы, или у работодателя — в текущем году без удержания налога из зарплаты. Понадобятся договоры, чеки и справки. Вычет за лечение и обучение можно заявить и за детей, и за родителей.

Частые вопросы

Считают вместе с этим

Налог на вкладыПроценты сверх лимита

Расчёт носит справочный характер и не является индивидуальной финансовой рекомендацией. Условия продуктов у разных банков отличаются: уточняйте актуальные ставки и комиссии у выбранной организации.